Optionen Handel In Ira

Optionen Trading in IRAs, die Vorteile und Risiken. Wenn Sie eine IRA im Wert von etwa 25k oder mehr besitzen und sind ein erfahrener Optionen Investor, denken über die Verwendung eines Brokers, die Sie handeln Optionen in diesem IRA. Options können Sie eine Hecke in volatile Märkte oder sie können Ihre Renditen steigern Während gute Märkte kommen und gehen im Laufe einer IRA-Lebenszeit, die Chance, die Rendite auf Ruhestand Geld zu steigern ist etwas keine erfahrenen Optionen Investor sollte leicht übergeben. Das Bedienungswort hier ist erlebt Don t lernen, Handelsoptionen auf Ihrem Ruhestand Geld Anleger, die neu sind, um Optionen sollten die hervorragenden pädagogischen Materialien auf der Chicago Board Options Exchange-Website zu studieren, bevor sie irgendeine Form von Optionen Trading einen Versuch TSC s neues Buch, Guide to Smart Investing in der Internet-Ära, auch Hat ein großartiges Kapitel über Optionen, die von Dan Colarusso Pionier dieser Website s Optionen Buzz Spalte beigetragen haben. Wenn Sie Optionen versierte, gibt es mehrere Dinge, um Ihren Makler fragen, wenn Sie in einer IRA Handel wollen Die erste Frage ist, ob der Broker bietet Optionen Trading at all Wie schon im vergangenen Sommer, Datek didn t Zweitens ist, ob der Broker IRA-Konten anbietet Herr Stock ein Online-Broker, der Optionen bietet Händler, doesn t Drittens, wenn Ihr Broker erlaubt Optionen Handel mit IRAs, genau das, was Trades erlaubt sind Bei Morgan Stanley Dean Witter Online zum Beispiel können Sie nur abgedeckte Anrufe schreiben Sie können t kaufen puts. Those Broker, die Optionen bieten Handel in IRA-Konten gemeinsam segmentieren die spezifischen Trades sie erlauben in Ebenen oder Ebenen Schreiben von abgedeckten Anrufe, als die am wenigsten riskant Optionen spielen, ist in der Regel die erste Stufe Kauf-Puts und Anrufe könnte die zweite Stufe, und der Verkauf, was bekannt als ein Cash-Secured-Set macht die dritte. Finally, wegen der Risiken beteiligt, könnten Makler erlauben Optionen Handel in IRAs Nur für bevorzugte oder veteranen Kunden Wenn Sie glauben, dass Sie einen guten Fall für selbst bilden können, mit allen Mitteln streiten Sie den Punkt mit Ihrem broker. The Risk Factor. Regardless von Ihrem Erfahrungsniveau, seien Sie vorsichtig von den speziellen Risiken des Handelswahlens innerhalb einer IRA Die CBOE hat ein Arbeitspapier, das diese Themen bespricht und geht über die Handelsstrategien, die ich hier ausführlicher behandeln werde. Grundsätzlich warnt das CBOE-Papier, dass jede Optionsstrategie, die zu Verlusten führen könnte, die nicht mit Bargeld oder mit dem Verkauf von liquiden Wertpapieren, die von der Rechnung gehalten werden, oder durch Beträge, die dazu beigetragen werden können, innerhalb der zulässigen Niveaus sollte strikt vermieden werden. Setzen Sie einen anderen Weg Wenn Sie durcheinander bringen, riskieren Sie, dass Ihre IRA von der IRS disqualifiziert und eine schmerzhafte Strafe als Ergebnis begangen wird Kompetente Steuerberatung vor dem Starten in jede Form von Optionen Handel innerhalb einer IRA. IRA Optionen Strategien. Covered Anrufe sind eine der beliebtesten IRA Optionen Taktik Wenn Sie eine abgedeckte Call schreiben, kaufen Sie zuerst Aktien einer Aktie Dann verkaufen Sie den technischen Begriff Schreibt eine Call-Option auf diese Aktien Wenn Sie die Option verkaufen, erhalten Sie eine Prämie vom Käufer Im Gegenzug für diese Prämie erwirbt der Käufer das Recht, Ihre Aktien zu dem vereinbarten Preis zu kaufen, den so genannten Ausübungspreis Rufen Sie schriftlich, erhalten Sie den Vorteil der Besitz der Stammaktien beim Genießen nach unten Schutz in Höhe der Höhe der Prämie Sie nahm in Sie stehen, um Geld zu verlieren, wenn die Aktie um einen Betrag größer als diese Prämie Skill Optionen Händler wissen, wann aus diesem zu verlassen Art der Position zu verlieren Sie können einfach zurückkaufen die Option und verkaufen die Aktie Da die Aktie im Preis zurückgegangen ist, kann die Call-Option in der Regel für weniger als der Preis, den es verkauft gekauft werden. Anstatt den Verkauf ihrer Lager im Angesicht eines Rückgang, einige Händler kaufen den Anruf zurück und verkaufen dann einen weiteren abgedeckten Anruf zu einem niedrigeren Ausübungspreis und oder mit einem längeren Verfalldatum. Diese Strategien, die aufgerollt oder rollend sind, können helfen, Verluste zu minimieren. Das ist, weil die Anrufprämien, die du teilweise versetzt hast Das Geld, das Sie in der Aktie verloren haben Optionen mit Ablaufdaten, die in der Zukunft weiter in höherer Prämie liegen Gleiches gilt für Anrufoptionen mit niedrigeren Ausübungspreisen Aber wenn die Aktie weiter sinkt, kann sie Sie in einen Verlust verriegeln Wenn Sie das auftauchen sehen , Ist es in der Regel am besten, um schnell beenden sowohl die Aktie und die Anrufposition. Wenn Sie sich entscheiden, abgedeckte Anrufe in Ihrem IRA zu schreiben, stellen Sie sicher, dass Ihr Broker können Sie zurückkaufen, dass Anruf, um die Position zu schließen Andernfalls könnten Sie gezwungen werden, ein zu halten Verlieren Position, bis der Anruf abläuft Während es scheint, dass die meisten Makler, einschließlich Ameritrade Scottrade und lassen Sie zurückkaufen abgedeckten Anrufe, um Ihre Optionen Position zu schließen, in der Vergangenheit einige Port t So ist es etwas, was Sie wollen doppelt check. Long Puts als Versicherung. Einige Broker, die abgedeckte Anrufe erlauben können auch erlauben Sie, zu kaufen, was genannt werden Schutz-Pakete Abgedeckte Anruf-Schriftsteller können Schutz-Puts verwenden, um ihre Positionen zu sichern oder sie können abgedeckte Anrufe als eine Möglichkeit, für die schützenden Puts zu kaufen, kaufen sie Ist wirklich nur eine Standard-Put-Option, die Sie speziell als Absicherung gegen eine Aktie kaufen, die Sie besitzen, aber lieber nicht verkaufen Eine Put-Option gibt Ihnen das Recht, eine Aktie zu einem bestimmten Preis zu einem festgelegten Termin zu verkaufen Wenn der zugrunde liegende Aktienwert im Wert zurückgeht, Die Put erhöht sich an Wert Wenn Sie einen Schutz-Put kaufen, hoffen Sie, dass jeder Gewinn in der Put s Preis belastet Verluste in der Aktie Allerdings, wenn die Aktie überrascht Sie und erhöht den Wert, wird Ihre Put-Option im Wert fallen Es könnte Sogar auslaufen wertlos, es sei denn, du verkaufst es im Voraus Aber in diesem Fall werden die Verluste durch Gewinne in der Aktie aufgeholt Im Wesentlichen, schützt Puts Act wie Kfz-Versicherung Wenn Sie don t in ein Wrack, die Versicherung läuft wertlos Aber wenn Sie können es mehr als für sich selbst bezahlen. Sie können auch Schutz-Puts als Absicherung gegen Investmentfonds Anleger tun dies durch den Kauf setzt auf so genannte Exchange-Traded-Fonds Zum Beispiel, wenn Sie einen Biotech-Fonds besitzen, können Sie kaufen Put-Optionen auf eine ETF namens Merrill Lynch Biotech HOLDR BBH Die HOLDR enthält einen Korb von führenden Firmen in seinem Sektor Wenn Sie BBH puts besitzen, wenn Ihr regulärer Biotech-Investmentfonds sinkt, aller Wahrscheinlichkeit nach, werden die Puts gleichzeitig an Wert zu erhöhen, und Umgekehrt Du kannst jederzeit auf alle ETFs schreiben, aber die Liste der wählbaren ETFs wächst auf der Nasdaq s ETF Webseite, wenn du auf eine der dort aufgeführten ETFs klickst, sagt sie, ob sie wählbar sind. Auch jeden Samstag , TSC veröffentlicht die ETFs und HOLDRs wöchentlichen Bericht Hier ist die jüngste Seien Sie sicher, unsere Grundierung auf ETFs zu lesen. Ist eine der Brokerage, die Sie kaufen können, ob Sie als Hecke oder nicht als auch abgedeckte Call-Optionen verwendet werden. Eine andere Strategie, die noch nützlicher sein kann, ist das, was man die Bargeld-gesicherte setzen Diese Strategie kann strikt verwendet werden, um Einkommen zu generieren , Oder um Aktien zu einem Abschlag zu erwerben Mit einem Cash-gesicherten Put, verkaufen Sie eine Put-Einnahme in Prämie und geben jemandem das Recht, Ihnen die Aktie zu dem vereinbarten Preis zu verkaufen Wenn der Ausübungspreis 10 ist, müssen Sie Platz 1.000 auf Kaution mit Ihrem Makler für jeden Vertrag, den Sie kaufen, weil Option Verträge jeder Deckung 100 Aktien der Aktien Wenn die Put ausgeübt wird, werden Sie verpflichtet, die Übergabe der 1.000 im Austausch für die Aktien. Wenn Sie mit Cash-gesicherten Puts zu generieren Einkommen, Sie wetten, dass die zugrunde liegenden Aktien in Wert zu erhöhen und die Put wird wertlos, so dass Sie die Prämie zu halten Sie können jedoch versuchen, Aktien zu einem Rabatt zu erwerben, wenn zum Beispiel Sie verpasst eine Aktie s Up-up In diesem Fall können Sie verkaufen eine Cash-gesicherte Put mit einem Ausübungspreis in der Nähe, wo Sie denken, die Aktie sollte handeln Wenn die Aktie zurück zu diesem Preis zurückverfolgt wird, wird die Put ausgeübt werden Sie erhalten die Aktie bei dem, was Sie Glaube, ist der richtige Preis Und du bekommst auch die Prämie von der Putze, die du verkauft hast Wenn aber die Aktie nicht wieder nach dem Auslauf kommt, kannst du noch die Aktien erwerben, in welchem ​​Fall die Prämie ebenfalls sinken wird Ihre Kostenbasis Es ist ein wenig wie das Kaufen von Getreide mit einem Dollar-off-Coupon. Wenn der Put ausgeübt wird, gehen ein paar Investoren dann weiter, um einen abgedeckten Anruf gegen die Aktie zu verkaufen, die sie zugewiesen wurden. Diese Verschiebung senkt ihre Kostenbasis in den Aktien sogar Darüber hinaus bei der Erstellung zusätzlicher Einnahmen. Die Online-Brokerage Brown Company und Benjamin und Jerald ermöglichen es Ihnen, Cash-gesicherte Puts zusätzlich zu langen Puts und Anrufe und abgedeckten Call-Schreiben zu schreiben Die letztere Brokerage hat sich entschieden, in Optionen Handel innerhalb einer IRA-Provisionen spezialisieren sind Ziemlich steil bei 36 für Internet-Optionen Trades, aber im Gegensatz dazu Brown Company Gebühren 25 pro Optionen trade. Some könnte argumentieren, dass Sie don t brauchen, um Optionen zur Absicherung Ihrer IRA verwenden, weil Sie geben können und verlassen Aktienpositionen ohne sich Gedanken über Kapitalgewinne Steuern Die aggressive Natur der Optionen Handel kann Sie verlieren viel, sie werden Ihnen sagen, ein Dot-Com-Stock kann fallen 90 Aber lange Optionen werden völlig wertlos, sobald sie ablaufen Das gleiche kann von einigen Dot-Coms auch gesagt werden, aber das ist eine andere Geschichte In diesem Sinne ist hier ein konservativer Ansatz für Optionshandel in einem IRA Beginnen Sie mit der Platzierung von 90 der Konto s Vermögenswerte in etwas sicher wie Treasuries oder ein Geldmarktfonds, die etwa 4 5 jährlich liefern könnte Verwenden Sie die restlichen 10 Ihrer IRA Fonds Zu kaufen Puts und Anrufe Geschickte Optionen Händler können die Optionen Teil ihrer IRA-Portfolios um 100 bis 200 oder mehr auf diese Weise zu erweitern Bedeutung, würde das Portfolio als Ganzes von einem respektablen 10 bis 20 wachsen. Be bewusst, dass Sie auch eine 100 leiden können Verlust mit dem Optionen-Teil, aber nie mehr als das, denn wenn Sie Optionen kaufen, sind Ihre Verluste immer auf die Optionen Kaufpreis begrenzt. Allerdings, auch wenn Sie verlieren die gesamte 10 Ihres Portfolios für Optionen Handel verwendet, der Gesamtverlust zu Ihrem Portfolio wäre nur etwa 6, weil Sie noch verdienen eine garantierte 4 5 oder mehr Interesse auf die restlichen 90 Ihres portfolio. Mark Ingebretsen, Autor des neu erschienenen Buches, The Guts und Glory of Day Trading True Geschichten von Day Traders Wer Made oder Lost 1.000.000, hat für eine Vielzahl von Business-und Finanz-Publikationen geschrieben Momentan hält er keine Positionen in den Beständen der Unternehmen in dieser Spalte erwähnt Während Ingebretsen kann keine Anlage Beratung oder Empfehlungen, begrüßt er Ihr Feedback und lädt Sie es zu senden . Hat eine Einkommensbeteiligung, mit der es einen Teil der Einnahmen aus Amazon-Einkäufen von Kunden, die dort gerichtet sind, abruft. Wiedernehmende Optionen in Roth IRAs SCHW. Roth einzelne Ruhestand Konten IRAs sind in den vergangenen Jahren sehr populär geworden durch die Zahlung von Steuern auf Beiträge jetzt können Investoren vermeiden, Steuern auf Kapitalgewinne in der Zukunft zu zahlen, wenn Steuern wahrscheinlich höher sein werden. Roth IRAs müssen immer noch viele der gleichen Regeln wie traditionelle IRAs folgen, jedoch einschließlich Beschränkungen für Abhebungen und Beschränkungen von Arten von Wertpapieren und Handelsstrategien In diesem Artikel werden wir einen Blick auf die Verwendung von Optionen in Roth IRAs und einige wichtige Überlegungen für Investoren im Auge zu behalten. Warum Use Options. The erste Frage, die Investoren könnten sich fragen, warum sollte jeder wollen Optionen in verwenden Ein Ruhestandskonto Im Gegensatz zu Aktien können Optionen ihren gesamten Wert verlieren, wenn der zugrunde liegende Aktienkurs den Ausübungspreis nicht erreicht. Diese Dynamik macht sie deutlich riskanter als herkömmliche Aktien, Anleihen oder Fonds, die typischerweise in Roth IRA Ruhestandskonten erscheinen. Weitere Informationen finden Sie unter Optionen Grundlagen Einleitung. Während es s wahr ist, dass Optionen eine riskante Investition sein können, gibt es viele Fälle, in denen sie für ein Ruhestandkonto geeignet sind. Setzen Sie Optionen können verwendet werden, um eine lange Lagerposition gegen kurzfristige Risiken zu sichern, indem Sie in das Recht verbergen Zu einem bestimmten Preis zu verkaufen, während abgedeckte Call-Option Strategien verwendet werden können, um Einkommen zu generieren, wenn ein Investor doesn t mind verkaufen ihre Aktien. Zum Beispiel nehmen wir an, dass ein Ruhestand Investor hält ein langes Portfolio bestehend aus Low-Cost-Standard Poor s 500 Indexfonds Der Investor kann glauben, dass die Wirtschaft für eine Korrektur fällig ist, aber vielleicht zögern, alles zu verkaufen und in Bargeld zu gehen Eine bessere Alternative könnte sein, um die SP 500-Exposition mit Put-Optionen abzusichern, die ihm oder ihr einen garantierten Preisboden geben Eine gegebene Zeitspanne Weitere Informationen finden Sie unter Option Volatilität Einleitung. Roth Restrictions. Many der risikoreicheren Strategien im Zusammenhang mit Optionen aren t erlaubt in Roth IRAs Schließlich sind Ruhestand Konten entworfen, um Einzelpersonen zu helfen, für den Ruhestand zu speichern, anstatt ein Steuerschutz für zu werden Riskante Spekulationen Anleger sollten sich dieser Einschränkungen bewusst sein, um zu vermeiden, dass irgendwelche Probleme auftreten, die potenziell kostspielige Konsequenzen haben könnten. Interne Revenue Service IRS Publikation 590 enthält eine Anzahl dieser verbotenen Transaktionen für Roth IRAs Die wichtigsten von ihnen zeigen, dass Fonds oder Vermögenswerte In einem Roth IRA darf nicht als Sicherheit für ein Darlehen verwendet werden Da es Account-Fonds oder Vermögenswerte als Sicherheiten per Definition verwendet, ist der Margin-Handel in der Regel nicht in Roth IRAs erlaubt, um die IRS-Steuerregeln einzuhalten und jegliche Strafen zu vermeiden. Siehe Roth IRAs Investing and Trading Do s und Don ts. Roth IRAs haben auch Beitragsgrenzen, die die Hinterlegung von Geldern verhindern können, um einen Margin Call auszusetzen, der weitere Einschränkungen für die Verwendung von Margin in diesen Ruhestandskonten setzt. Diese Beitragsgrenzen ändern sich jeweils Jahr Die Limits für 2015 sind 5.500 oder 6.500 für die 50 oder älter Diese gelten nicht für Rollover-Beiträge oder qualifizierte Reserve Rückzahlungen. Interpretation der Regeln. Diese IRS-Regeln implizieren, dass viele verschiedene Strategien sind off limits Zum Beispiel, anrufen Front Spreads, VIX Kalender Spreads und Short Combos sind nicht berechtigte Trades in Roth IRAs, weil sie alle die Verwendung von Margin Ruhestand Investoren wäre klug, diese Strategien zu vermeiden, auch wenn sie erlaubt wurden, in jedem Fall, da sie klar auf Spekulation eher als sparen für mehr , Sehen Sie Gemeinsame Risiken, die Ihren Ruhestand ruinieren können. Different Broker haben unterschiedliche Regelungen, wenn es darum geht, welche Optionen Trades in einem Roth erlaubt werden IRA Fidelity Investments erlaubt den Handel von vertikalen Spreads in Roth IRA Konten, während Charles Schwab Corp SCHW nicht Die Broker erlauben Einige dieser Strategien haben eingeschränkte Margin-Konten, wobei einige Trades, die traditionell Margen erfordern, auf einer sehr begrenzten Basis erlaubt sind. Die Verwendung dieser Strategien hängt auch von separaten Zulassungen für bestimmte Arten von Optionen Trades ab, abhängig von ihrer Komplexität, was bedeutet, dass einige Strategien können für einen Investor unbegrenzt sein. Viele dieser Anträge verlangen, dass Händler Kenntnisse und Erfahrungen als Voraussetzung für Handelsoptionen haben, um die Wahrscheinlichkeit einer übermäßigen Risikobereitschaft zu reduzieren. Für mehr sehen Sie, wie sich die Investitionsrisiken zwischen ihnen unterscheiden Optionen und Futures. Die Bottom Line. While Roth IRAs aren t in der Regel für aktive Handel erfahrenen Investoren können Aktienoptionen verwenden, um Portfolios gegen Verlust zu hecken oder zusätzliche Einnahmen zu generieren Diese Strategien können dazu beitragen, langfristige risikoadjustierte Renditen bei gleichzeitiger Reduzierung Portfolio Churn. Am Ende sollten die meisten Anleger die Verwendung von Optionen in Roth IRA-Ruhestandskonten vermeiden, mit Ausnahme von erfahrenen Anlegern, die Risiken abbilden wollen. Optionen sollten selten als spekulatives Werkzeug in diesen Konten verwendet werden, um mögliche Probleme mit den IRS-Regeln zu vermeiden und Übernahme von übermäßigen Risiken für Fonds, die zur Finanzierung des Ruhestandes gelegt werden Weitere Informationen finden Sie unter Die häufigsten Roth IRA Investments. Options Basics Tutorial. Nowadays, viele Investoren Portfolios gehören Investitionen wie Investmentfonds Aktien und Anleihen Aber die Vielfalt der Wertpapiere, die Sie zu Ihrer Verfügung haben, ist Nicht beenden Eine andere Art von Sicherheit, die als Option bezeichnet wird, stellt eine Welt der Gelegenheit für anspruchsvolle Investoren dar. Die Macht der Optionen liegt in ihrer Vielseitigkeit Sie ermöglichen es Ihnen, Ihre Position entsprechend jeder Situation anzupassen oder anzupassen, die entsteht Optionen können als spekulativ oder sein So konservativ wie du willst Das bedeutet, dass du alles tun kannst, um eine Position von einem Rückgang zu einer direkten Wetten auf die Bewegung eines Marktes oder Indexes zu schützen. Diese Vielseitigkeit kommt jedoch nicht ohne ihre Kosten. Optionen sind komplexe Wertpapiere und können extrem riskant sein Dies ist der Grund, warum beim Handel Optionen, werden Sie sehen einen Haftungsausschluss wie die folgenden. Optionen beinhalten Risiken und sind nicht für jeden geeignet Option Handel kann spekulativ in der Natur und tragen erhebliche Verlustrisiken Nur investieren mit Risikokapital. Despite, was jemand sagt Ihnen , Option Handel beinhaltet Risiko, vor allem, wenn Sie don t wissen, was Sie tun Wegen dieser, viele Leute schlagen Sie steuern frei von Optionen und vergessen ihre Existenz. Auf der anderen Seite, ignorant von jeder Art von Investitionen stellt Sie in einem schwachen Position Vielleicht ist die spekulative Natur der Optionen nicht passen Ihren Stil Kein Problem - dann don t spekulieren in Optionen Aber, bevor Sie sich entscheiden, nicht in Optionen zu investieren, sollten Sie verstehen, nicht Lernen, wie Optionen Funktion ist so gefährlich wie Springen direkt in ohne zu wissen Über Optionen, die Sie nicht nur verlieren würde ein anderes Element in Ihrem investing Toolbox, sondern auch einen Einblick in die Arbeit von einigen der weltweit größten Unternehmen Ob es sich um die Absicherung des Risikos von Devisengeschäften oder um Mitarbeiter Besitz in Form von Aktienoptionen, die meisten Multi-Staatsangehörigen heute nutzen Optionen in irgendeiner Form oder ein anderes. Dieses Tutorial wird Ihnen die Grundlagen der Optionen vorstellen Beachten Sie, dass die meisten Optionen Trader haben viele Jahre Erfahrung, so don t erwarten, ein Experte sofort nach dem Lesen sein Dieses Tutorium Wenn Sie nicht vertraut mit, wie die Börse funktioniert, schauen Sie sich die Stock Basics Tutorial.